No cenário complexo de investimentos atual, marcado por volatilidade nos mercados globais, avanços tecnológicos acelerados e mudanças regulatórias constantes, os gestores de ativos enfrentam o desafio de tomar decisões estratégicas com agilidade e precisão na entrega de valor. A crescente demanda por transparência, sustentabilidade e personalização por parte dos investidores também exige uma abordagem mais sofisticada e baseada em dados.
Nesse contexto, o uso de tecnologias como inteligência artificial, análise de dados e soluções nativas da nuvem torna-se essencial para identificar oportunidades, mitigar riscos e escalar operações de forma eficiente.
Ter uma estratégia de dados bem definida é um fator essencial para adotar soluções de IA generativa. A integração de análises avançadas e tecnologia deixou de ser opcional, tornando-se essencial para o sucesso no mercado atual. Elencamos abaixo alguns fatores principais e que merecem atenção dos profissionais:
Os investidores esperam mais do que apenas retornos financeiros – eles buscam transparência, soluções personalizadas e insights oportunos sobre seus portfólios. Para atender a essas expectativas, os gestores de ativos estão cada vez mais utilizando análises de dados e tecnologias avançadas.
Segundo uma pesquisa da BNY, 67% dos gestores de ativos já utilizam IA e machine learning para promover mudanças em seus modelos de negócios, melhorando o engajamento com os clientes e a entrega de serviços. Essas ferramentas permitem analisar grandes volumes de dados, identificar padrões e oferecer estratégias de investimento personalizadas alinhadas aos objetivos individuais dos investidores.
A integração de fontes de dados diversas e a conquista de transparência de ponta a ponta também se tornaram prioridades. Ao consolidar dados de várias plataformas e garantir um fluxo de informações contínuo, os gestores podem oferecer aos clientes uma visão abrangente de seus investimentos. Essa abordagem não apenas melhora a tomada de decisões, como também fortalece a confiança ao fornecer informações claras e acessíveis.
Em um cenário competitivo, a capacidade de processar e analisar grandes volumes de dados rapidamente é um diferencial. Os gestores de ativos estão utilizando análises avançadas para identificar oportunidades de investimento, gerenciar riscos e otimizar o desempenho dos portfólios. A IA está revolucionando a gestão de ativos ao aprimorar os processos decisórios, agilizar operações e oferecer soluções de investimento personalizadas.
Uma pesquisa da Mercer revela que 91% dos gestores estão utilizando (54%) ou planejando utilizar (37%) IA em suas estratégias de investimento ou pesquisas por classe de ativos. Ao integrar IA e machine learning às operações, os gestores podem descobrir padrões e insights antes inacessíveis, permitindo decisões mais informadas e uma abordagem proativa às mudanças do mercado. O primeiro passo rumo ao futuro da IA é uma transformação digital bem planejada e que reconheça o poder dos dados.
Embora conjuntos de dados alternativos, como transações com cartão de crédito ou imagens de satélite, ofereçam insights valiosos, eles apresentam desafios como alto custo de aquisição, complexidade de implementação, cobertura geográfica ou setorial limitada e restrições de tempo.
Frequentemente, quando o sinal dos dados é limpo, modelado e interpretado, sua vantagem informacional pode já ter expirado. Cada vez mais, o poder computacional e as capacidades de modelagem avançada distinguem as organizações, pois permitem extrair sinais acionáveis de dados tradicionais e alternativos em escala.
Empresas líderes demonstram que integrar dados históricos de fluxo com segmentação de clientes melhora a capacidade de prever demanda de mercado e adaptar produtos às preferências dos investidores.
Ao utilizar condições econômicas históricas e comportamentos conhecidos de segmentos de clientes para orientar a inovação de produtos, o tempo de lançamento é acelerado e o risco de lançar produtos desatualizados ou inadequados é significativamente reduzido.
A integração de insights abrangentes sobre fluxo de clientes com análises preditivas tem ajudado concorrentes a refinar suas estratégias de entrada no mercado. Isso permite identificar com mais precisão oportunidades de clientes, garantindo que os esforços de vendas se concentrem em produtos que atendem à demanda real do mercado, melhorando as taxas de conversão e reduzindo o desempenho insatisfatório de produtos.
Portanto, embora os dados alternativos continuem sendo um recurso valioso, evidências sugerem que focar no desenvolvimento de capacidades computacionais e analíticas pode oferecer uma vantagem competitiva mais duradoura do que simplesmente coletar grandes volumes de dados caros.
Na Grant Thornton, acreditamos que essa abordagem dupla – uso direcionado de dados alternativos combinado com modelagem de processos rigorosa – é fundamental para manter uma vantagem competitiva.
Uma vez que os gestores de ativos tenham dados confiáveis e bem-organizados, as tecnologias nativas da nuvem oferecem a flexibilidade e velocidade necessárias para crescer de forma eficiente. Esses sistemas são projetados especificamente para aproveitar ao máximo a nuvem, podendo ser escalados para cima ou para baixo conforme a necessidade de poder computacional ou armazenamento.
Isso torna a escalabilidade parte fundamental da estrutura. Plataformas nativas da nuvem são compostas por serviços menores, chamados microsserviços, que podem ser escalados de forma independente. Isso permite aumentar a capacidade apenas onde for necessário, como em análises de risco ou relatórios de portfólio, sem alterar todo o sistema.
Outro benefício é a agilidade. Com tecnologias nativas da nuvem, atualizações e novos recursos podem ser implementados mais rapidamente usando métodos automatizados. Isso ajuda os gestores a acompanhar mudanças de mercado, exigências regulatórias ou novas demandas dos clientes com mais rapidez do que sistemas antigos, instalados localmente.
Segundo a LSEG, soluções de dados de mercado nativas da nuvem podem reduzir os custos totais em até 80%, oferecendo acesso mais fácil a serviços de dados escaláveis e de alta qualidade. Da mesma forma, a Forbes observa que a computação em nuvem se tornou parte crítica da estratégia de longo prazo nos serviços financeiros, permitindo que as empresas modernizem sua infraestrutura e construam modelos de negócios mais adaptáveis.
A arquitetura nativa da nuvem permite crescimento escalável sem o peso da complexidade dos sistemas legados. Ela apoia operações flexíveis e responsivas, permitindo que as empresas cresçam sem serem limitadas por sistemas antigos.
Além do desempenho e do engajamento com clientes, a transformação orientada por dados desempenha um papel crítico no fortalecimento da resiliência operacional e na resposta às exigências regulatórias em constante evolução. Os gestores de ativos precisam lidar com volumes crescentes de obrigações de relatórios detalhados, desde divulgações ESG até testes de estresse de liquidez, e arquiteturas nativas da nuvem, orientadas por dados, são mais adequadas para automatizar e escalar esses processos.
Além disso, empresas que investem cedo no desenvolvimento de capacidades analíticas e operacionais não apenas melhoram sua prontidão regulatória, como também se posicionam para agir mais rapidamente do que os concorrentes quando as condições de mercado mudam. Com base em nossa experiência ajudando clientes nessa jornada, sabemos que alinhar estratégias de dados às expectativas regulatórias deixou de ser uma preocupação de retaguarda para ser um habilitador inteligente de agilidade, confiança e sucesso de longo prazo.
Adotar análises avançadas e tecnologias nativas da nuvem é essencial para gestores de ativos que desejam promover confiança dos investidores, obter insights competitivos e operar de forma escalável. Essas inovações permitem que as empresas aproveitem os dados de maneira mais eficaz, escalem suas operações com agilidade e ofereçam insights de investimento transparentes e abrangentes.
À medida que a indústria de gestão de ativos se transforma, as empresas devem se adaptar continuamente a novas tecnologias e metodologias para atender às demandas de mercado e exigências regulatórias em constante evolução.
Gestores de ativos que agirem agora estarão melhor posicionados para liderar a próxima onda de transformação do setor.
Na Grant Thornton Brasil, nossas equipes estão preparadas para apoiar você e a sua equipe ao longo dessa transformação.
